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【大河財立方】創(chuàng)新紀錄!河南資產(chǎn)成功競價收購百億級不良資產(chǎn)包

2019-01-29

  大河報·大河財立方記者丁倩

  春節(jié)臨近,當各行各業(yè)還在忙著盤點總結(jié)2018年,有機構(gòu)已開始謀篇布局,積極播種2019年。

  1月29日,河南資產(chǎn)管理有限公司(簡稱河南資產(chǎn))與東方資產(chǎn)管理股份有限公司河南省分公司(簡稱東方資產(chǎn)河南分公司)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于COAMC2018HA01資產(chǎn)包的債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告》, 河南資產(chǎn)正式收購東方資產(chǎn)河南分公司原持有的本息合計近百億元的不良資產(chǎn)包,一舉創(chuàng)下河南地方AMC收購不良資產(chǎn)的新紀錄。

  百億級不良資產(chǎn)收購的背后,暗含何種戰(zhàn)略考量,此舉又將如何攪動河南不良資產(chǎn)市場,引發(fā)市場高度關(guān)注。

  一、本息規(guī)模近百億,創(chuàng)河南地方AMC收購不良資產(chǎn)新紀錄

  1月29日,河南資產(chǎn)和東方資產(chǎn)河南分公司聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于COAMC2018HA01資產(chǎn)包的債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告》,公告信息顯示,東方資產(chǎn)河南分公司向河南資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓其持有的COAMC2018HA01資產(chǎn)包,資產(chǎn)包內(nèi)共有2282筆不良債權(quán),涉及1262戶債務(wù)人,截至轉(zhuǎn)讓基準日,涉及債權(quán)本金25.91億元,本息合計93.76億元,資產(chǎn)交易規(guī)模近百億,一舉創(chuàng)下河南地方AMC收購不良資產(chǎn)的新紀錄。

  經(jīng)記者分析發(fā)現(xiàn),該資產(chǎn)包呈現(xiàn)出三個明顯的特點:(1)債權(quán)本息規(guī)模大,但單筆規(guī)模較小。債權(quán)本息合計93.76億元,接近百億元,但單筆債權(quán)平均規(guī)模僅為742.98萬元。(2)債權(quán)分布廣泛,遍布河南省18個省轄市。其中鄭州、周口、平頂山、安陽、南陽五市合計699筆,本息合計53.39億元,占比56.94%,債權(quán)數(shù)量和本息規(guī)模占比均超過一半。鶴壁、洛陽、新鄉(xiāng)等13個市合計563筆,本息合計41.2億元,占比43.94%,債權(quán)數(shù)量和本息規(guī)模占比接近一半。(3)債務(wù)人類型多樣,所涉及行業(yè)眾多。資產(chǎn)包內(nèi)的債務(wù)人既有民企,也有國企和事業(yè)單位,其中涉及國有企業(yè)476戶,其債權(quán)剩余本金占本項目資產(chǎn)包本金總金額44.37%。行業(yè)涉及房地產(chǎn)、采掘、建材、造紙、紡織、貿(mào)易、印刷、藥品、農(nóng)資、交運、金融等數(shù)十個行業(yè),幾乎囊括了國民經(jīng)濟行業(yè)分類的方方面面。

  不良資產(chǎn)本息規(guī)模大、分布地域廣、涉及行業(yè)多,資產(chǎn)包的上述特點無疑為盡職調(diào)查、估值定價、后續(xù)處置增加了不小難度,堪稱“難啃的骨頭”,但也表明河南資產(chǎn)在人才儲備、估值定價、處置機制等方面進行了精心的安排和準備。

  二、不足一年累計收購超200億,在不良資產(chǎn)行業(yè)嶄露頭角

  不同于已經(jīng)深耕不良資產(chǎn)行業(yè)近二十年的華融、信達、東方、長城等四大資產(chǎn)管理公司,河南資產(chǎn)作為河南投資集團聯(lián)合央企、金融機構(gòu)、上市公司、行業(yè)龍頭組建的地方資產(chǎn)管理公司,從2017年8月8日注冊成立,到2018年3月16日拿到金融不良資產(chǎn)市場官方“入場券”(銀監(jiān)會<銀監(jiān)辦便函[2018]385號>),再到目前,河南資產(chǎn)設(shè)立剛一年有余,獲準進入不良資產(chǎn)行業(yè)則尚不滿一年。

  2018年7月,河南資產(chǎn)收購工商銀行河南省分行13筆債權(quán),幫助解除洛陽和三門峽共13家企業(yè)、42個保證人形成的擔(dān)保圈和互聯(lián)互保鏈條,債權(quán)總額超8.3億元。2018年10月,河南資產(chǎn)收購交通銀行河南省分行4筆債權(quán),涉及貸款本金共計2575.19萬元。不良資產(chǎn)收購方面,河南資產(chǎn)可謂動作頻頻。

  據(jù)了解,截至目前,河南資產(chǎn)已先后收購金融不良資產(chǎn)項目15個,金額160.73億元,非金不良資產(chǎn)項目16個,金額48.56億元,累計收購不良資產(chǎn)達209.29億元,有效降低了企業(yè)的金融風(fēng)險,促進了地方經(jīng)濟的健康發(fā)展。

  作為一家新成立不久的地方資產(chǎn)管理公司,河南資產(chǎn)為何會在不良資產(chǎn)收購方面頻頻發(fā)力?

    三、秉承使命和初心,河南資產(chǎn)深耕不良資產(chǎn)收購處置主業(yè)

  近年來,伴隨著宏觀經(jīng)濟增速換擋、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級、金融監(jiān)管趨嚴,不良資產(chǎn)逐步抬頭,成為占用金融資源、拖累經(jīng)濟增長的潛在隱患。

  據(jù)麥肯錫發(fā)布的關(guān)于地方資產(chǎn)管理公司研究報告顯示,從2013年起,中國銀行業(yè)不良資產(chǎn)規(guī)模和不良率呈現(xiàn)雙升態(tài)勢,到2016年底上升到了1.76%的水平,不良規(guī)模達到了1.5萬億元。如果這個態(tài)勢繼續(xù)發(fā)展的話,預(yù)測到2020年,銀行業(yè)不良資產(chǎn)將達到3萬億元。

  不良資產(chǎn)規(guī)模和不良率雙升的態(tài)勢呼喚專業(yè)不良資產(chǎn)專業(yè)處置機構(gòu)的參與,為此,原銀監(jiān)會先后發(fā)布《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》(財金〔2012〕6號)、《關(guān)于適當調(diào)整地方資產(chǎn)管理公司有關(guān)政策的函》(銀監(jiān)辦便函〔2016〕1738號),允許省級人民政府批準設(shè)立2家地方資產(chǎn)管理公司,參與本地區(qū)金融不良資產(chǎn)的收購處置。

  河南資產(chǎn)正是在這樣的大背景下應(yīng)運而生。從設(shè)立之初,河南資產(chǎn)就將“化解區(qū)域金融風(fēng)險、服務(wù)國資國企改革、支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級”作為三大使命,這也是省政府批準成立河南資產(chǎn)的初衷。

  正是秉承這樣的使命和初心,河南資產(chǎn)將不良資產(chǎn)收購處置作為核心業(yè)務(wù),組建團隊,傾斜資源,重點發(fā)力,這才催生了雖是行業(yè)新兵,但已累計收購不良資產(chǎn)209億元的成績。

  


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